Займы в реквизитах клиента
Рис. 1 - Список заявок на займ и договоров в карточке клиента
Реквизиты «Клиента / Контрагента» в программе называется - «Карточка клиента», так как помимо реквизитов клиент, в карточке можно получить доступ к основным операциям клиента сохранённым в программе. Ознакомиться с операциями можно в соответствующих вкладках, а именно:
1. Регистрация в кооперативе (для КПК).
2. Заявки на займ и договора займов (содержит таблицу заявок на займ, договоров займа и поступлений от заёмщика).
3. Вклады клиента (содержит таблицу приёма вкладов, снятий и пополнений вкладов).
Если у клиента будет хоть одна соответствующая операция, вкладка будет окрашена в синий цвет, что сигнализирует оператору, при открытии карты клиента, какие конкретные операции производил ранее клиент.
Здесь так можно создать новую операцию, например, заявку на займ. Таким образом операторам чаще всего удобнее работать через «Карточку клиента». Мы старались сделать карту «Карту клиента» максимально наглядной для оператора, учитывая в разработке опыт передового банковского программного обеспечения.
Отличие заявок на займ в «Карточке клиента» от таблицы «Заявок на займ» в том, что в карточке отражены только операции выбранного клиента, в то время как в таблице - все заявки на займ за период.
 Кнопка создания новой «Заявки на займ» от выбранного клиента. |
 Сумма очередного платежа и полного закрытия, выбранного в таблице ниже договора займа. |
 Отчёты «График платежей» и «Изменения графика платежей» выбранного в таблице ниже договора займа. |
 Таблица «Поступлений от заёмщика» и возможность создания нового поступления. |
 «Печатные формы» «Карточки клиента». Чаще всего добавляются согласия на обработку данных, анкеты и т.д. |
Важный момент, касающийся прав доступа!!! Если у оператора открыт доступ к реквизитам клиента, то в карточке клиента во вкладке кредитов он «ВИДИТ» все заявки на займ, договора кредита и поступления, то есть всю актуальную информацию по человеку, даже если в правах доступа у него закрыт доступ к заявкам на займ, договорам займов и поступлениям от заёмщика.
То есть права доступа блокируют доступ к общим таблицам заявок на займ, договоров займов и поступлений, но не к таблицам по конкретному клиенту.
Сделано это для того что бы при обращении клиента оператор имел актуальную информацию по клиенту.
